ЦБ счел биткойн сомнительной валютой

28.01.2014 13:37

Антон Коробков-Землянский

«Проблема в том, что цифровые валюты никак не контролируются: все платежи, операции, перемещения средств происходят виртуально, причем на закрытых серверах. Они не контролируются ни банковским сектором, ни государственными структурами и отследить переводы виртуальных средств практически невозможно.

Наличные деньги можно отследить физически (например, на рентгене в аэропортах), а для того, чтобы скрыть банковские операции, злоумышленникам приходится проводить несколько десятков, а то и сотен переводов. Но даже при этом спецслужбы развитых стран в состоянии отслеживать такие переводы от начала до конца – несмотря на то, что зачастую в этой цепочке могут фигурировать банки разных стран.

Что же касается виртуальной валюты, то здесь отследить ничего нельзя, поскольку фактически она существует только на двух компьютерах - на том, с которого переводятся деньги и на том, который получает эти средства. Эту систему можно сравнить с системой торрентов.

Соответственно, с одной стороны, эти деньги сложнее украсть, а значит такие переводы являются наиболее безопасными. К тому же, как предполагают многие эксперты, за интернет-валютами будущее, потому что все больше платежей – даже каких-то бытовых – осуществляется виртуальными деньгами. Сейчас даже за коммунальные услуги можно платить из виртуального кошелька. С другой стороны, что и вызывает опасения у спецслужб и госструктур в первую очередь – потоки этих денег сложно контролировать.

При этом, следует понимать, что, конечно, рядовой пользователь не является по умолчанию злоумышленником, если он использует эти криптовалюты (есть не только биткойны – таких валют появилось уже несколько десятков). Дело в том, что злоумышленники всегда находят способы, чтобы совершить свои преступные дела как можно проще. Если есть возможность уходить от уплаты налогов и уходить от контроля спецслужб, то они этим будут пользоваться. Здесь речь идет либо о банках-«прачечных», которые создаются для отмывания денег, либо речь идет о специальной технологии – например, о той самой криптовалюте, которая не позволяет отслеживать валютные операции.

Следовательно, те, кто финансирует терроризм или получает доходы от продажи наркотиков, с большой долей вероятности будут пользоваться этими сервисами. Уже выявлено множество фактов покупки и продажи наркотиков на биткойны. Буквально вчера в США был задержан один из таких продавцов, то есть операторов этой валюты. Не следует думать, что только российский Центральный банк пытается вести войну с такими преступниками.

Просто подошло время, когда правительства и финансовые круги разных стран вынуждены искать новые подходы и выработать новые правила проведения финансовых операций с учетом новых технологий и возможностей, и я думаю, на выработку этих решений уйдет ни один год».